小比生活記事本

參與組合型基金定期定額的投資人愈來愈多了!根據投信投顧公會的資料統計，2005年底與2004年底相較，就商品發展來說，組合基金增加了22檔，其次是平衡型增加8檔，國際股票型增加6檔，但就定期定額扣款人數的變化分析，平衡型只增加0.18%，國際股票型卻增加3.87%，變化最大的當然非組合基金莫屬，增加了52.89%！從這三大類型基金的發行與定期定額人數變化來觀察，可發現投資人已重視到股債的〝資產配置〞與投資區域的〝風險分散〞。


友邦投信表示，現在投資人變得更聰明，透過媒體管道，對於金融商品的快速變化，隨時可嗅出熱門投資趨勢；另一方面，因為2005年台股表現落後全球股市，〝錢進〞全球正是投資人的理想，而一般投資人受限於資金成本與投資管道，可透過全球組合型基金來間接參與全球市場，亦較購買單一市場或國家的基金風險低，達到全球資產配置。其中定期定額的投資方式，更適合在各波段的漲跌中，規律地分批進場投資。


未來市場面對油價高漲的不確定因素與美國持續升息的壓力，友邦投信表示對全球經濟環境仍持續看好，投資區域方面，包括美國、歐洲、日本與新興市場預期將有不錯表現，其中更值得留意的是美國在過去的漲幅相對落後許多的大型股表現。